Utdrag fra Økonominytt fra EU-delegasjonen nr. 2/2016, om bl.a. terrorfinansiering og virtuelle penger

Bekjempelse av terrorfinansiering

Etter terrorhandlingene i Paris i november 2015 har Frankrike gjentatt tidligere forslag (etter Charlie Hebdo-angrepet i januar 2015) om raskere nasjonal gjennomføring av de vedtatte hvitvaskings-regelverkene, samt foreslått en rekke nye initiativer mot bekjempelse av terrorfinansiering.

Kommisjonen la 2. februar frem den annonserte handlingsplanen for å styrke kampen mot terror-finansiering. Planen, som i stor grad bygger på de franske forslagene, inneholder en detaljert oversikt over timeplanen for ulike tiltak. Disse deles i to grupperinger: 1) tiltak for å hindre pengebevegelser og identifisere terrorfinansiering, og 2) forstyrre terrororganisasjoners inntektskilder.

Kommisjonen peker på at stenging av terrororganisasjonenes finansieringskilder er avgjørende for folks sikkerhet, men tiltakene må samtidig balanseres mot behovet for å beskytte grunnleggende rettigheter, som personvern og individers og selskapers behov for økonomisk frihet.

Pressemeldingen med handlingsplanen ligger her.

Konkret inneholder handlingsplanen følgende forslag:

1. Tiltak for å hindre pengebevegelser og identifisere terrorfinansiering
 Forsering av nasjonal gjennomføring av fjerde hvitvaskingsdirektiv (AMLD) og den tilhørende forordningen om pengeoverføringer (AMLR). Regelverkene, som ble vedtatt 20. mai 2015, skal iht. lovteksten gjennomføres i nasjonalt regelverk innen 26. juni 2017. Kommisjonen ber nå om at medlemslandene forplikter seg til å gjøre dette innen utgangen av 2016.
 Kommisjonen vil senest innen utgangen av 2. kvartal i år fremme målrettede endrings-forslag i fjerde hvitvaskingsdirektiv. Dette vil omfatte følgende elementer:
o Etablere en liste med obligatoriske sjekkpunkter som finansinstitusjonene må gjen-nomføre i forbindelse med pengestrømmer fra land med strategiske mangler ved sitt nasjonale regime for bekjempelse av hvitvasking og terrorfinansiering. Innføring av ens regler på dette området i alle EU-land vil fjerne nasjonale smutthull hvor sann-synligheten for å bli oppdaget er mindre.
o Styrke de finansielle etterretningsmyndighetenes mandater og legge til rette for bedre samarbeid mellom dem.

o Etablere sentraliserte nasjonale kontoregistre eller sentrale systemer for å hente ut informasjon, som vil gjøre konto- og betalingsinformasjon lett og raskt tilgjengelig for de sentrale finansielle etterretningsmyndighetene.
o For å hindre hvitvasking og terrorfinansiering knyttet til virtuelle penger (bitcoin etc.) vil Kommisjonen fremme forslag om at virkeområdet til AMLD skal utvides til også å gjelde plattformer som veksler virtuelle penger om til virkelige penger. Dermed vil anonymiteten ved slik omveksling fjernes.
o Kommisjonen vil foreslå tiltak for å redusere bruken av forhåndsbetalte betalingskort.

 Andre tiltak i denne kategorien som vil fulgt opp i løpet av 2016:
o EU skal gjennomføre FNs tiltak om frysing av terroristers eiendeler mer effektivt. Kommisjonen vil vurdere behovet for å innføre et særskilt regelverk i EU på området. Kommisjonen skal videre sikre gjensidig godkjenning blant EU-landene av frysing av eiendeler og konfiskasjon.
o Kommisjonen vil fremme forslag om EU-lovgivning om å harmonisere strafferettslige reaksjoner mot hvitvasking. (Tilsvarende er foreslått for terrorfinansiering i forslaget til direktiv om bekjempelse av terror.)
o Kommisjonen vil fremme forslag om å utvide virkeområdet i gjeldende EU-lovgivning mot illegale pengebevegelser til også å omfatte kontanter sendt som frakt eller per post. Samtidig skal myndighetene kunne intervenere ved lavere pengebeløp dersom det er mistanke om at disse skal brukes til illegale aktiviteter.
o Kommisjonen vil vurdere behovet for et eget system for sporing av terrorfinansiering internt i EU for å fange opp tilfeller som ikke omfattes av EUs og USAs felles program for sporing av terroristfinansiering.

2. Tiltak for å forstyrre terrororganisasjoners inntektskilder
 Illegal handel med kulturskatter og ville dyr er en betydelig finansieringskilde for terrorist-organisasjoner. Kommisjonen vil fra andre halvår i år yte teknisk assistanse til land i Midt-østen og Nord-Afrika for å overvåke og hindre denne handelen. Disse to geografiske områdene og Sørøst-Asia vil i tillegg motta støtte fra EU for å styrke kampen mot terrorfinansiering generelt.
 Kommisjonen vil fremme forslag om å utvide gjeldende forbud mot handel med kultur-skatter til flere land.
 Kommisjonen vil fremme forslag om å styrke tollvesenets mandat til å hindre terrorfinan-siering fra handel med kulturskatter og varer.
 Kommisjonen vil i 2017 offentliggjøre en rapport om pengehvitvasking og terrorfinansiering med anbefalinger til medlemslandene.

Alle tiltakene i listen ovenfor unntatt de to siste vil bli fulgt opp i 2016.
ECOFIN vedtok rådskonklusjoner om handlingsplanen i sitt møte 12. februar, jf. omtale nedenfor.

[...]

Bekjempelse av terrorfinansiering

Etter terrorhandlingene i Paris i november 2015 har Frankrike foreslått raskere nasjonal gjennom-føring av det vedtatte hvitvaskingsdirektivet samt en rekke nye initiativer mot bekjempelse av terrorfinansiering. I diskusjonene i ECOFIN i januar ble Kommisjonen oppfordret til å følge opp det franske initiativet så raskt som mulig.

Kommisjonen la 2. februar frem en handlingsplan for å intensivere kampen mot hvitvasking og terrorfinansiering. Planen, som i stor grad bygger på de franske forslagene, inneholder en detaljert oversikt over timeplanen for ulike tiltak. Disse deles i to grupperinger: 1) tiltak for å hindre penge-bevegelser og identifisere terrorfinansiering, og 2) forstyrre terrororganisasjoners inntektskilder. Den første gruppen omfatter blant annet en forsert gjennomføring av det fjerde hvitvaskingsdirektivet i nasjonalt regelverk og en rekke målrettede endringsforslag til det vedtatte direktivet, som Kommisjonen skal fremme i løpet av inneværende halvår.

Kommisjonens handlingsplan er nærmere omtalt et annet sted i Økonominytt.

ECOFIN vedtok rådskonklusjoner om bekjempelse av terrorfinansiering. Kommisjonens handlingsplan ble ønsket velkommen. ECOFIN understreker viktigheten av å ha rask fremdrift i lovgivningsarbeidet som er omtalt i planen, som å hindre at virtuelle penger brukes i terrorfinansiering, styrke finansielle etterretningsorganers tilgang til bankkonti mv., hensiktsmessige tiltak mot misbruk av forhånds-betalte betalingskort og tiltak mot ulovlige kontantbevegelser. Videre bes Kommisjonen vurdere hensiktsmessige restriksjoner på kontantbetaling over visse terskelverdier.

Også tiltak når det gjelder mengden av store eurosedler, særlig 500€, må vurderes i samarbeid med ECB. Kommisjonen opp-fordres til å legge frem forslag om endringer i hvitvaskingsdirektivet og, hvis nødvendig, i betalings-tjenestedirektivet senest innen utgangen av 2. kvartal i år. Videre må forslag om endringer i forord-ningen om kontroll med likvide midler som føres inn og ut av EU fremmes før kommende årsskifte. ECOFIN vil etter hvert regelmessig følge opp at medlemslandene gjennomfører det vedtatte hvit-vaskingsdirektivet innen utgangen av 2016. Tilsvarende vil fra juni bli gjort med gjennomføringen av Kommisjonens handlingsplan.
Rådskonklusjonen ligger her.

Se også saken på regjeringen.no.